Como declarar Ações/ETFs (dividendos e mais-valias/menos valias) e Juros - Declaração de IRS 2023

Estes esquemas vão ajudar-te no preenchimento da tua declaração de IRS, caso tenhas recebido juros, dividendos e mais-valias/menos-valias da venda de Ações e ETFs 😊💰

 

Este é mais artigo desta série e porque não trazer já com um esquema resumo? 😁 Ao longo dos próximos dias irei trazer exemplos concretos sobre estes casos. Hoje decidi deixar-te já aqui o esquema global onde deves declarar estes investimentos na tua declaração de IRS 😊

Ações e ETFs (dividendos e mais-valias/menos-valias):

Juros (portugueses e estrangeiros):

Quero deixar aqui a nota de que eu NÃO sou contabilista certificada. Esta compilação de informação que encontras neste post é fruto de MUITA pesquisa, MUITA análise, MUITA leitura e o que está no post é o que eu acredito que está correto e o que eu própria aplico. Mas, em caso de dúvida, consultem sempre um contabilista.

 

Quero deixar algumas notas:

- Exemplos de corretoras portuguesas/sucursal em Portugal: XTB (e também os bancos portugueses, caso tenhas investido em ações/ETFs, por exemplo, através do banco BIG, CGD, BBVA, etc.)

- Exemplos de corretoras estrangeiras: DEGIRO, Trade Republic, Trading 212, Freedom 24, eToro, Interactive Brokers, etc.

- E quando digo “ações portuguesas” são ações nacionais com sede em Portugal.

 

Também não podia deixar de relembrar que caso o saldo das mais-valias e menos-valias seja negativo, e o beneficiário tenha optado pelo englobamento, existe a possibilidade de reportar o mesmo nos cinco anos seguintes. Ou seja, nos próximos 5 anos poderás deduzir estas menos-valias às tuas futuras mais-valias (e assim pagar menos imposto).

 

📩 Se quiseres receber o PDF com o Esquema Resumo Investimentos + IRS (gratuito) é só subscreveres a minha Newsletter através deste link.

🎥 No meu Canal de YouTube encontras exemplos práticos sobre Como Declarar Investimentos no IRS (canal: Catarina Machado).

 

Lembrem-se: temos que entregar a declaração de IRS referente ao ano de 2023 até ao dia 30 de junho, ainda falta muito tempo, e se continuares atento a este tipo de informação sobre IRS, é provável que até aprendas algo que ainda não saibas e que te faça poupar dinheiro! 🤑 Por isso, não há mesmo razão para ter pressa! 😊